FX nước ngoài có bất hợp pháp không? | Ý nghĩa danh sách doanh nghiệp chưa đăng ký của FSA và nơi tư vấn khi có sự cố
Nghe nói "FX nước ngoài là bất hợp pháp", có lẽ bạn cũng băn khoăn không biết nhà môi giới mình đang dùng có ổn không.
Tuy nhiên, với FX nước ngoài, cần xem xét tách biệt việc đăng ký của nhà môi giới và việc người dùng tự giao dịch.
Tại Nhật Bản, các doanh nghiệp kinh doanh công cụ tài chính được yêu cầu đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA). Mặt khác, trong số các nhà môi giới FX nước ngoài, cũng có nhà môi giới hoạt động theo giấy phép tài chính và quy định của nước ngoài chứ không phải của Nhật Bản.
Bài viết này giải thích dễ hiểu sự khác nhau về quy tắc áp dụng ở Nhật Bản và nước ngoài, cách xem danh sách doanh nghiệp chưa đăng ký của FSA, và những điểm cần kiểm tra khi dùng FX nước ngoài.
Mục lục
- Vì sao nói "FX nước ngoài là bất hợp pháp"?
- Quy tắc áp dụng cho nhà môi giới FX khác nhau giữa Nhật Bản và nước ngoài
- Danh sách doanh nghiệp chưa đăng ký của FSA là gì
- Điều người dùng FX nước ngoài cần lưu ý
- Nơi tư vấn khi có sự cố
- Bốn điểm cần kiểm tra trước khi chọn nhà môi giới FX nước ngoài
- Câu hỏi thường gặp về tính hợp pháp của FX nước ngoài
- Tổng kết: điều quan trọng là hiểu cơ chế của FX nước ngoài rồi mới chọn
Vì sao nói "FX nước ngoài là bất hợp pháp"?
Bạn có thể thấy cách nói "FX nước ngoài là bất hợp pháp", nhưng thực tế câu chuyện phức tạp hơn một chút.
Điều thường được bàn đến không phải là bản thân FX nước ngoài, mà là nhà môi giới đó có đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản hay không.
Về nguyên tắc, các doanh nghiệp kinh doanh công cụ tài chính tại Nhật Bản được yêu cầu đăng ký với FSA. FSA cũng đã đưa ra cảnh báo đối với các doanh nghiệp nước ngoài mời chào trong nước Nhật mà không đăng ký.
Tuy nhiên, đây là chuyện liên quan đến việc đăng ký của nhà môi giới.
Không có chuyện cá nhân bị cấm đồng loạt việc mở tài khoản tại nhà môi giới FX nước ngoài và giao dịch bằng tiền của chính mình.
Vì vậy, nghĩa vụ đăng ký với FSA liên quan đến phía nhà môi giới, và cần xem xét tách biệt tình trạng đăng ký của nhà môi giới với việc người dùng tự giao dịch.
Điều người dùng cần chú ý thay vào đó là thuế đối với lợi nhuận và những trường hợp như tư vấn đầu tư cho người khác. Những điểm này sẽ được giải thích chi tiết ở phần sau.
Phía nhà môi giới mới phải đăng ký với FSA
Khi cung cấp dịch vụ giao dịch công cụ tài chính như FX tại Nhật Bản, doanh nghiệp được yêu cầu đăng ký với FSA.
Ngay cả nhà môi giới đặt trụ sở ở nước ngoài, việc có đăng ký hay không cũng có thể trở thành vấn đề tùy theo cách họ cung cấp dịch vụ trong nước Nhật.
Quy tắc áp dụng cho nhà môi giới FX khác nhau giữa Nhật Bản và nước ngoài
Nhà môi giới FX Nhật Bản và nhà môi giới FX nước ngoài có sự khác biệt về quy định và điều kiện giao dịch áp dụng.
Ví dụ, với FX OTC mà nhà môi giới đã đăng ký tại Nhật cung cấp cho cá nhân, đòn bẩy bị giới hạn tối đa 25 lần.
Mặt khác, nhà môi giới FX nước ngoài hoạt động theo giấy phép tài chính và quy định của từng quốc gia, vùng lãnh thổ. Vì vậy, có thể họ đặt đòn bẩy và điều kiện giao dịch khác với Nhật Bản.
Ngoài ra, khi đăng ký tại Nhật Bản, không chỉ điều kiện giao dịch mà cả việc có cơ sở trong nước, cơ cấu vận hành, v.v. cũng phải đáp ứng theo quy tắc của Nhật Bản.
Như vậy, ngay cả cùng là giao dịch FX, quy tắc áp dụng cho nhà môi giới vẫn khác nhau giữa FX trong nước và FX nước ngoài.
Nhà môi giới đã đăng ký tại Nhật có đòn bẩy tối đa 25 lần
Với FX OTC mà nhà môi giới FX đã đăng ký với FSA của Nhật Bản cung cấp cho cá nhân, đòn bẩy bị giới hạn tối đa 25 lần.
Đây là quy tắc áp dụng cho phía nhà môi giới nên người dùng không thể thay đổi sau khi mở tài khoản.
Sự chênh lệch lớn về đòn bẩy giữa FX nước ngoài và FX trong nước là do những khác biệt về quy định như vậy.
Ví dụ, cùng với 100.000 yên ký quỹ, nếu đòn bẩy tối đa 25 lần thì giao dịch được 2.500.000 yên, còn nếu hàng trăm lần thì giao dịch được hàng chục triệu yên. Đòn bẩy càng cao thì càng có thể chuyển động số tiền lớn bằng vốn nhỏ.
Mặt khác, số tiền chuyển động càng lớn thì tác động càng lớn khi thị trường đi ngược lại, vì vậy hãy chú ý quản lý vốn có dư địa.
Đòn bẩy cao thường được nêu là lý do chọn FX nước ngoài. Nếu quyết định trước số tiền sẽ giao dịch, bạn sẽ không phải giữ vị thế lớn hơn mức cần thiết.
Pháp nhân nước ngoài muốn đăng ký tại Nhật Bản cần có cơ sở trong nước
Khi pháp nhân có trụ sở ở nước ngoài đăng ký kinh doanh công cụ tài chính tại Nhật Bản, cần lập cơ sở kinh doanh trong nước.
Do đó, để đăng ký tại Nhật Bản, không chỉ phải chuẩn bị cơ sở mà còn phải sắp xếp nhân sự và cơ cấu quản lý để thực hiện nghiệp vụ.
Hơn nữa, sau khi đăng ký, doanh nghiệp còn bị yêu cầu vận hành theo quy tắc của Nhật Bản, như nộp báo cáo và ứng phó với thanh tra.
Khi đăng ký tại Nhật Bản, không chỉ điều kiện giao dịch mà cả cơ sở trong nước, nhân sự và cơ cấu quản lý cũng cần phù hợp với quy tắc của Nhật Bản.
Cơ chế giám sát cũng thay đổi tùy việc có đăng ký tại Nhật hay không
Các nhà môi giới đã đăng ký với FSA của Nhật Bản cung cấp dịch vụ theo quy tắc trong nước và chịu sự giám sát của FSA.
Mặt khác, đối với doanh nghiệp nước ngoài chưa đăng ký tại Nhật, khi FSA xác nhận có việc mời chào không đăng ký, FSA có thể đưa ra cảnh báo và công bố tên doanh nghiệp.
Vì vậy, khi xem xét một nhà môi giới FX nước ngoài, điều quan trọng không chỉ là "có phải doanh nghiệp nước ngoài hay không" mà còn là kiểm tra tình trạng đăng ký tại Nhật Bản, và họ hoạt động theo quy định, giấy phép của quốc gia nào.
Danh sách doanh nghiệp chưa đăng ký của FSA là gì
FSA công bố dưới dạng danh sách những doanh nghiệp bị cảnh báo vì kinh doanh công cụ tài chính tại Nhật mà không đăng ký.
Danh sách này có thể xem trên trang web chính thức của FSA, gồm các doanh nghiệp đã bị gửi thư cảnh báo từ tháng 1 năm Heisei 22 (2010).
Những gì được đăng là "doanh nghiệp đã nhận cảnh báo"
Các doanh nghiệp trong danh sách là những doanh nghiệp đã nhận cảnh báo về hoạt động không đăng ký từ FSA hoặc Cục Tài chính địa phương.
Vì có cả mục cũ lẫn mới nên danh sách không chỉ gồm những doanh nghiệp hiện vẫn đang hoạt động dưới cùng một tên.
Ngoài ra, việc có tên trong danh sách không có nghĩa là đã bị đình chỉ hoạt động. Cũng có trường hợp vẫn tiếp tục dịch vụ sau cảnh báo.
Vì vậy, khi xem danh sách, điều quan trọng là kiểm tra không chỉ "có được đăng hay không" mà còn cả họ nhận cảnh báo từ khi nào và hiện trạng ra sao.
Điều người dùng FX nước ngoài cần lưu ý
Khi dùng FX nước ngoài, cần chú ý không chỉ bản thân giao dịch mà cả thuế sau khi có lãi và các hành vi liên quan đến tiền hoặc giao dịch của người khác.
Đặc biệt, đừng quên khai báo lợi nhuận kiếm được trên tài khoản của mình.
Lợi nhuận từ FX nước ngoài cũng cần khai báo
Khi cư dân Nhật Bản có lãi từ FX nước ngoài, khoản lãi đó về cơ bản là đối tượng chịu thuế.
Cách khai báo thay đổi tùy theo tình hình thu nhập và số tiền lãi của từng người.
Để có thể kiểm tra sau này, bạn nên lưu lại lãi lỗ cả năm, lịch sử nạp rút tiền, sao kê giao dịch, v.v. cho yên tâm.
Cần chú ý khi liên quan đến giao dịch của người khác
Việc giao dịch bằng tiền của mình trên tài khoản của mình được xử lý khác với việc liên quan đến giao dịch hay tiền của người khác.
Ví dụ, nếu nhận thù lao để tư vấn thời điểm mua bán, hoặc nhận tiền của người khác để quản lý, có thể cần đăng ký kinh doanh công cụ tài chính.
Ngoài ra, việc bán chương trình giao dịch tự động, cung cấp copy trade, hay kêu gọi góp vốn để quản lý cũng có thể là đối tượng của quy định tùy theo nội dung.
Ví dụ, chỉ công khai kết quả giao dịch của mình trên mạng xã hội thì không nhất thiết thuộc tư vấn đầu tư. Mặt khác, nếu liên tục phát đi thời điểm mua bán cụ thể trong salon trả phí, thì câu chuyện sẽ khác.
Khi dùng FX nước ngoài, bạn nên nhớ rằng tự mình giao dịch và liên quan đến giao dịch của người khác là hai việc riêng biệt.
- Trường hợp nhận tiền của người quen để giao dịch thay cũng thuộc cùng vấn đề này. Dù nhận lời vì được nhờ cũng không thay đổi.
- Chương trình giao dịch tự động cũng được xử lý khác nhau giữa việc tạo ra để tự dùng và bán cho người khác. Hãy kiểm tra trước khi bắt đầu bán.
- Hình thức nhận thù lao khi giới thiệu tài khoản cũng được xử lý khác nhau tùy cách nhận thù lao và nội dung giới thiệu. Hãy kiểm tra trước khi bắt đầu.
Nơi tư vấn khi có sự cố
Nếu bạn dùng FX nước ngoài và có điều chưa rõ về nạp rút tiền, tài khoản hay giao dịch, trước hết hãy hỏi bộ phận hỗ trợ của nhà môi giới đang dùng.
Với những việc nhà môi giới có thể xác nhận như chờ tiền nạp được ghi nhận, thủ tục rút tiền, xác minh danh tính, có trường hợp liên hệ hỗ trợ là giải quyết được.
Nếu vẫn chưa giải quyết được, hoặc không thể phán đoán chỉ qua trao đổi với nhà môi giới, bạn có thể dùng nơi tư vấn bên ngoài phù hợp với nội dung sự cố.
Chọn nơi tư vấn theo nội dung
Nơi tư vấn thay đổi tùy theo điều bạn muốn xác nhận.
- Muốn xác nhận về dịch vụ hoặc chế độ tài chính: Phòng tư vấn người dùng dịch vụ tài chính của Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA)
- Muốn tư vấn về hợp đồng hoặc dịch vụ: Đường dây nóng người tiêu dùng 188
- Muốn tư vấn về sự cố với doanh nghiệp nước ngoài: Trung tâm Người tiêu dùng Xuyên biên giới
- Nghi ngờ bị lừa đảo hoặc thiệt hại tương tự: bộ phận tư vấn của cảnh sát
- Muốn thương lượng hoàn tiền hoặc cân nhắc xử lý pháp lý: luật sư
Điều quan trọng là khi có vấn đề thì đừng để nguyên, trước hết hãy sắp xếp lại tình hình.
Nếu lưu lại lịch sử giao dịch, hồ sơ nạp rút tiền và các trao đổi với bộ phận hỗ trợ, bạn sẽ dễ trình bày tình hình không chỉ khi hỏi nhà môi giới mà cả khi tư vấn với nơi bên ngoài.
Mỗi nơi tư vấn bên ngoài làm được những việc khác nhau
Mỗi nơi tư vấn xử lý được nội dung khác nhau.
Có nơi hướng dẫn về chế độ, có nơi cho tư vấn về sự cố với doanh nghiệp, và cũng có chuyên gia nhận làm thủ tục pháp lý.
Vì vậy, trước hết hãy sắp xếp xem mình đang gặp khó khăn về việc gì, rồi chọn nơi phù hợp với mục đích.
Nếu yêu cầu rút tiền liên tục không được thông qua, nguyên nhân có thể nằm ở thủ tục hoặc điều kiện phía nhà môi giới. Nếu muốn biết cách xác định nguyên nhân, hãy xem thêm bài viết này.
Bốn điểm cần kiểm tra trước khi chọn nhà môi giới FX nước ngoài
Khi chọn nhà môi giới FX nước ngoài, hãy kiểm tra không chỉ đòn bẩy và tiền thưởng mà cả công ty vận hành, giấy phép, quản lý tiền và điều kiện rút tiền.
Chỉ cần xem trang web chính thức cũng có thể kiểm tra được phần nào.
1. Họ giữ giấy phép của nơi nào
Điều đầu tiên cần kiểm tra là họ giữ giấy phép tài chính của quốc gia hoặc vùng lãnh thổ nào.
Phần lớn nhà môi giới FX nước ngoài thành lập pháp nhân ở quốc gia, vùng lãnh thổ ngoài Nhật Bản và hoạt động theo quy định của địa phương.
Nếu trang web chính thức ghi cơ quan cấp và số đăng ký giấy phép, bạn nên kiểm tra cả nơi cấp.
So với trường hợp chỉ ghi "đã có giấy phép tài chính", việc công khai cả cơ quan cấp và số đăng ký giúp dễ nắm tình hình vận hành hơn.
2. Họ quản lý tiền của khách hàng như thế nào
Điều cần kiểm tra trước khi nạp tiền là cách quản lý tiền của khách hàng.
Cách thường dùng là "quản lý tách biệt", tức quản lý riêng vốn vận hành của công ty và tiền nhận từ khách hàng.
Cách quản lý khác nhau tùy nhà môi giới, vì vậy hãy kiểm tra thông tin công ty và điều khoản sử dụng trên trang web chính thức.
Nếu không tìm thấy phần ghi chú, hỏi bộ phận hỗ trợ để xác nhận cũng là một cách.
3. Điều kiện rút tiền có được ghi rõ ràng không
Với FX nước ngoài, điều quan trọng là kiểm tra trước không chỉ phương thức nạp tiền mà cả điều kiện rút tiền.
Điều đặc biệt nên xem là phí rút tiền, số tiền rút tối thiểu, thời gian xử lý và điều kiện khi sử dụng tiền thưởng.
Ngoài ra, cũng có trường hợp phương thức rút tiền dùng được bị quy định theo phương thức nạp tiền.
Thay vì đến khi có lãi mới kiểm tra lần đầu, nếu xem qua một lần trước khi mở tài khoản hoặc nạp tiền thì sẽ dễ tránh được rắc rối khi rút tiền.
4. Công ty vận hành và hệ thống hỗ trợ
Cuối cùng, hãy kiểm tra cả thông tin về công ty vận hành dịch vụ.
Việc trang web chính thức có ghi tên pháp nhân, địa chỉ, nơi liên hệ hay không là một điểm kiểm tra.
Bạn cũng nên xem có hỗ trợ tiếng Nhật hay không, cách liên hệ và thời gian phục vụ cho yên tâm.
Nếu có nhiều cách liên hệ như chat và email, bạn cũng có thể thử liên hệ một lần trước khi thực sự mở tài khoản.
Khi so sánh các nhà môi giới FX nước ngoài, đừng quyết định chỉ dựa vào điều kiện giao dịch tốt; điều quan trọng là kiểm tra cả giấy phép, quản lý tiền, điều kiện rút tiền và hệ thống hỗ trợ.
Câu hỏi thường gặp về tính hợp pháp của FX nước ngoài
Tổng kết: điều quan trọng là hiểu cơ chế của FX nước ngoài rồi mới chọn
Có lúc người ta gộp chung và nói "FX nước ngoài là bất hợp pháp", nhưng thực tế cần xem xét tách biệt việc đăng ký của nhà môi giới và các quy tắc áp dụng tại Nhật Bản.
Khi chọn nhà môi giới FX nước ngoài, hãy kiểm tra không chỉ đòn bẩy và tiền thưởng mà cả giấy phép tài chính, công ty vận hành, cách quản lý tiền, điều kiện rút tiền và hệ thống hỗ trợ.
Ngoài ra, về phía người dùng, nếu hiểu trước về thuế khi có lãi và quy tắc nạp rút tiền, bạn có thể giao dịch yên tâm hơn.
EdgeGraph FX công khai trên trang web chính thức thông tin về công ty vận hành, giấy phép tài chính, điều kiện giao dịch và nạp rút tiền. Nếu đang cân nhắc sử dụng, hãy xem từng nội dung rồi tự đánh giá xem có phù hợp với phong cách giao dịch của mình không.
Ngoài ra, chuyên mục hữu ích của EdgeGraph FX còn giới thiệu kiến thức cơ bản về cách rút tiền, thuế và giao dịch của FX nước ngoài. Nếu có điều chưa rõ khi dùng FX nước ngoài, hãy tham khảo thêm.
